Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Revolution Casino

Ziele der Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche

Diese Richtlinie verfolgt insbesondere die folgenden Ziele:

• Verhinderung der Nutzung von Spielerkonten zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung;
• Erkennung ungewöhnlicher, wirtschaftlich nicht nachvollziehbarer oder verdächtiger Transaktionen;
• Überprüfung der Identität, des Alters und, soweit erforderlich, der Herkunft der eingesetzten Mittel;
• Verhinderung von Identitätsmissbrauch, Zahlungsbetrug und unzulässiger Kontonutzung;
• Einhaltung der anwendbaren gesetzlichen, regulatorischen und lizenzrechtlichen Verpflichtungen;
• Zusammenarbeit mit zuständigen Behörden, Aufsichtsstellen und Zahlungsdienstleistern;
• nachvollziehbare Dokumentation von Verifizierungen, Risikobewertungen und Finanzaktivitäten.

Art und Umfang der Prüfmaßnahmen richten sich nach dem jeweiligen Risikoprofil. Dabei können insbesondere die Art und Höhe einer Transaktion, die verwendete Zahlungsmethode, der Wohnsitz, das Nutzungsverhalten, die Geschäftsbeziehung und sonstige risikorelevante Umstände berücksichtigt werden. Bei erhöhtem Risiko können verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen durchgeführt werden.

Kundenidentifizierung und Identitätsprüfung

Revolution Casino führt Verfahren zur Feststellung und Überprüfung der Identität seiner Spieler durch. Eine Identitätsprüfung kann bei der Registrierung, vor oder nach einer Einzahlung, vor einer Auszahlung, beim Erreichen interner oder gesetzlicher Schwellenwerte sowie jederzeit während der Geschäftsbeziehung verlangt werden.

Im Rahmen der Identitätsprüfung können insbesondere folgende Angaben und Unterlagen angefordert werden:

• vollständiger Vor- und Nachname;
• Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit;
• aktuelle Wohnanschrift;
• gültiger Reisepass, Personalausweis oder ein anderes anerkanntes amtliches Ausweisdokument;
• Adressnachweis, beispielsweise eine Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder ein behördliches Schreiben;
• Nachweis über die Inhaberschaft eines Bankkontos, einer Zahlungskarte oder einer elektronischen Geldbörse;
• Informationen und Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Gelder oder zum Vermögen;
• weitere Unterlagen, die zur Klärung eines erhöhten Risikos oder zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich sind.

Die Überprüfung kann durch eine manuelle Dokumentenprüfung, elektronische Identifizierungsverfahren, Datenbankabgleiche, Videoidentifizierung oder andere rechtlich zulässige Methoden erfolgen. Alle eingereichten Unterlagen müssen gültig, vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Bei abgelaufenen, unvollständigen, widersprüchlichen oder nicht überprüfbaren Unterlagen kann Revolution Casino zusätzliche oder aktualisierte Nachweise verlangen.

Bis zum erfolgreichen Abschluss der Prüfung können Einzahlungen, Auszahlungen oder andere Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden. Kann die Identität eines Spielers nicht ausreichend festgestellt oder überprüft werden, kann Revolution Casino eine Transaktion ablehnen, das Spielerkonto vorübergehend sperren oder die Geschäftsbeziehung im Rahmen der geltenden Vorschriften beenden.

Überwachung von Transaktionen

Revolution Casino überwacht Einzahlungen, Spieleinsätze, Gewinne, Auszahlungen, Rückerstattungen und sonstige Kontobewegungen anhand risikobasierter Kriterien. Hierzu können automatisierte Systeme, regelbasierte Prüfungen und manuelle Kontrollen eingesetzt werden.

Besondere Aufmerksamkeit kann unter anderem den folgenden Sachverhalten gelten:

• ungewöhnlich hohen oder häufigen Ein- und Auszahlungen;
• Auszahlungsanträgen ohne angemessene oder nachvollziehbare Spielaktivität;
• Transaktionen, die nicht zum bekannten Profil oder bisherigen Verhalten des Spielers passen;
• der Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne erkennbaren wirtschaftlichen Grund;
• Zahlungen durch oder zugunsten nicht verifizierter Dritter;
• wiederholten Transaktionen knapp unter relevanten Prüf- oder Meldeschwellen;
• der Nutzung mehrerer Spielerkonten durch dieselbe Person;
• widersprüchlichen Registrierungs-, Standort- oder Zahlungsdaten;
• Aktivitäten mit Bezug zu sanktionierten oder besonders risikobehafteten Staaten und Gebieten;
• Versuchen, Identitätsprüfungen oder interne Kontrollmaßnahmen zu umgehen.

Ein- und Auszahlungen dürfen grundsätzlich nur über Zahlungsmittel erfolgen, die dem registrierten Kontoinhaber zugeordnet werden können. Auszahlungen können auf die ursprünglich verwendete Zahlungsmethode zurückgeführt werden. Ist dies nicht möglich oder bestehen Unstimmigkeiten, kann Revolution Casino zusätzliche Nachweise verlangen.

Bei ungewöhnlichen oder verdächtigen Aktivitäten kann die Bearbeitung einer Transaktion ausgesetzt, verzögert oder abgelehnt werden, soweit dies gesetzlich zulässig oder erforderlich ist. Revolution Casino ist nicht verpflichtet, Einzelheiten zu internen Prüfmechanismen, Risikoeinstufungen oder abgegebenen Verdachtsmeldungen offenzulegen.

Meldungen und Aufbewahrung von Unterlagen

Bestehen Tatsachen, die auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder eine andere rechtswidrige Tätigkeit hindeuten, prüft Revolution Casino den Sachverhalt nach den anwendbaren internen und gesetzlichen Vorgaben. Soweit eine Meldepflicht besteht, werden die erforderlichen Informationen an die zuständige Behörde oder Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen übermittelt. Bei Anwendbarkeit des deutschen Geldwäschegesetzes erfolgt eine Verdachtsmeldung grundsätzlich elektronisch über das dafür vorgesehene Meldeverfahren.

Zu Dokumentations- und Nachweiszwecken können insbesondere folgende Informationen aufbewahrt werden:

• Identitäts- und Verifizierungsdaten;
• eingereichte Dokumente und Prüfergebnisse;
• Informationen zu Einzahlungen, Auszahlungen und sonstigen Transaktionen;
• Kontoverlauf und relevante Spielaktivitäten;
• interne Prüfvermerke und Risikobewertungen;
• Kommunikation mit dem Spieler;
• Nachweise zur Herkunft von Geldern oder Vermögenswerten;
• Informationen zu abgelehnten, ausgesetzten oder gemeldeten Transaktionen.

Personenbezogene Daten und Unterlagen werden nur so lange gespeichert, wie dies zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer, lizenzrechtlicher oder vertraglicher Pflichten erforderlich ist. Soweit das deutsche Geldwäschegesetz anwendbar ist, gilt grundsätzlich eine Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren, sofern keine andere gesetzliche Vorschrift eine längere Aufbewahrung verlangt. Nach Ablauf der maßgeblichen Frist werden die Unterlagen nach den anwendbaren Lösch- und Datenschutzvorgaben gelöscht oder vernichtet.

Rechtskonformität und Zusammenarbeit mit Behörden

Revolution Casino überprüft seine Verfahren zur Geldwäscheprävention regelmäßig und passt sie bei Bedarf an Änderungen der Rechtslage, regulatorische Hinweise, neue Betrugs- und Missbrauchsmethoden sowie festgestellte Risiken an. Mitarbeitende mit einschlägigen Aufgaben werden angemessen geschult und zur Einhaltung der internen Kontroll- und Meldeverfahren verpflichtet.

Revolution Casino kann im gesetzlich zulässigen Umfang mit Glücksspielaufsichtsbehörden, Zentralstellen für Finanztransaktionsuntersuchungen, Strafverfolgungsbehörden, Zahlungsdienstleistern, Identifizierungsdiensten und sonstigen zuständigen Stellen zusammenarbeiten. Personenbezogene Daten werden dabei ausschließlich auf einer geeigneten Rechtsgrundlage und unter Beachtung der anwendbaren Datenschutzvorschriften verarbeitet und übermittelt.

Die Registrierung oder Nutzung der Dienste ist Personen aus gesperrten, sanktionierten oder in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgeschlossenen Staaten und Gebieten untersagt. Revolution Casino kann Registrierungen ablehnen, Konten beschränken oder schließen und Transaktionen zurückweisen, wenn dies zur Einhaltung von Sanktionen, Lizenzbedingungen, gesetzlichen Vorgaben oder internen Risikokriterien erforderlich ist.

Die technische Erreichbarkeit der Website in einem bestimmten Staat bedeutet nicht, dass die angebotenen Glücksspieldienste dort erlaubt sind. Für ein Angebot an Spieler mit gewöhnlichem Aufenthalt in Deutschland ist eine Erlaubnis der zuständigen deutschen Glücksspielbehörde erforderlich.

Pflichten der Spieler

Jeder Spieler ist verpflichtet, bei der Registrierung und während der gesamten Geschäftsbeziehung vollständige, richtige und aktuelle Angaben zu machen. Änderungen des Namens, der Anschrift, der Staatsangehörigkeit, der Kontaktdaten oder der verwendeten Zahlungsmittel sind unverzüglich mitzuteilen.

Spieler dürfen ausschließlich eigene Zahlungsmittel verwenden. Das Spielerkonto darf weder übertragen noch gemeinsam mit Dritten genutzt werden. Es ist untersagt, Gelder im Namen einer anderen Person einzuzahlen, Auszahlungen an unberechtigte Dritte zu veranlassen oder Revolution Casino zur Verschleierung der Herkunft, des wirtschaftlich Berechtigten oder des Verwendungszwecks von Vermögenswerten zu nutzen.

Angeforderte Unterlagen und Erklärungen sind vollständig und innerhalb der angegebenen Frist einzureichen. Die Verweigerung der Mitwirkung, die Übermittlung falscher oder manipulierter Dokumente sowie der Versuch, Identitäts- oder Geldwäschekontrollen zu umgehen, können zur Einschränkung oder Schließung des Spielerkontos, zur Ablehnung von Transaktionen und, soweit gesetzlich erforderlich, zu einer Meldung an die zuständigen Behörden führen.

Änderungen dieser Richtlinie

Revolution Casino kann diese Richtlinie ändern, wenn dies aufgrund neuer gesetzlicher, regulatorischer, lizenzrechtlicher oder betrieblicher Anforderungen erforderlich ist. Maßgeblich ist die jeweils auf der Website veröffentlichte Fassung. Wesentliche Änderungen werden in der nach den anwendbaren Vorschriften erforderlichen Form bekannt gegeben.